David Emanuel Klotz
CFP® Certified Financial Planner · Generationenberater (EBS) · B.A. Betriebswirtschaftslehre · Finanzökonom · Bankkaufmann · Experte betriebliche Altersversorgung (DMA)
„Ein Plan ist erst fertig, wenn er auch im schlechten Jahr trägt.“
Bankkaufmann, Betriebswirt, Certified Financial Planner: Der Weg über die Bank hat gezeigt, wie Produkte verkauft werden — die Finanzplanung zeigt, was Mandanten wirklich brauchen. Aus dieser Differenz entsteht die Arbeitsweise, die DEMAK in der zweiten Generation weiterträgt.
Schwerpunkt sind Unternehmerfamilien: Privat- und Betriebsvermögen in einem Plan, Versorgung des Gesellschafter-Geschäftsführers, betriebliche Altersversorgung für die Belegschaft und die geordnete Übergabe an die nächste Generation.
- seit 2022Kundenberatung bei DEMAK Finanzdienstleistungen Finanz- und Nachfolgeplanung, betriebliche Altersversorgung, GGF-Versorgung, Maklerbetreuung
- 2019 – 2022Ausbildung zum Bankkaufmann Einstieg über das Bankgeschäft, anschließend Wechsel in die unabhängige Beratung
- seit 2026CFP® Certified Financial Planner Zertifikat des FPSB Deutschland für ganzheitliche Finanzplanung
- 2026Generationenberater (EBS) EBS Business School
- 2025Finanzökonom
- 2022 – 2025B.A. Betriebswirtschaftslehre
- 2022Experte betriebliche Altersversorgung (DMA) Deutsche Makler Akademie
- 2019 – 2022Bankkaufmann (IHK)
Wofür Sie mich ansprechen.
- Ganzheitliche Finanzplanung — für Unternehmerfamilien und Privatmandate, honorarbasiert nach CFP®-Standard.
- Nachfolge- und Nachlassplanung — Übergabe, Erbfolge und Ausgleich, gerechnet und abgestimmt mit Notar und Steuerberater.
- Betriebliche Altersversorgung — Versorgungswerke, Entgeltumwandlung und Belegschaftsberatung.
- GGF-Versorgung — Durchführungswege im Vergleich, gemeinsam mit Detlef Matthias Klotz.
Wer berät, sollte erkennbar sein.
Beratung über Jahrzehnte lebt von Vertrauen — und Vertrauen entsteht nicht aus Abschlüssen, sondern daraus, dass man weiß, mit wem man es zu tun hat.
- Jahrgang
- 2001, in Köln zu Hause
- Glaube
- römisch-katholisch — nach dem Grundsatz ora et labora: beten und arbeiten.
- Engagement
- Mitglied im Jungen BKU (Bund Katholischer Unternehmer)
- Neben dem Beruf
- Laufen
- Sprachen
- Englisch, Latein
Sprechen Sie mich direkt an.
Tel. 0221-968833-0 · david.klotz@demak.de