Finanzplanung

Unter Finanzplanung verstehen wir die Planung Ihres individuellen Finanzhauses unter Berücksichtigung Ihrer Ziele und Wünsche im Rahmen einer komplexen Finanz- und Nachfolgeplanung (Financial Planning und Estate Planning).

Nach detaillierter Besprechung Ihrer Zielvorstellungen, erfolgt eine umfassende Datenaufnahme Ihrer persönlichen und finanziellen Verhältnisse.

Anschließend analysieren wir Ihre Daten und Zielvorstellungen und zeigen Ihnen in Gutachtenform auf, wie sich Ihre Finanzen ausgehend von Ihrem Status Quo in den vielfältigen wechselwirkenden Bereichen wie z.B. Liquidität, Vermögen, Steuern, Darlehen, Risikofälle (wie z.B. Krankheit, Berufsunfähigkeit, Tod) zukünftig tendenziell entwickeln.

Wir zeigen Ihnen Wege auf, wie Sie Ihre persönlichen Ziele noch besser erreichen können. Oft werden hierbei Ihre Finanzen im Hinblick auf zukünftige Liquiditäts- und Vermögensentwicklungen deutlich verbessert. Je nach Komplexität und Intensität der persönlichen Situation sollte auch Ihr steuerlicher und rechtlicher Berater in die Planung einbezogen werden.

Es erfolgt eine fortlaufende Kontrolle und Dokumentation Ihres Finanz- und Nachfolgeplans.
Sollte es aufgrund der festgestellten Ergebnisse sinnvoll sein, bestimmte Finanzprodukte zu nutzen bzw. zu ändern, sind wir Ihnen in einem folgenden Schritt gerne bei der Umsetzung behilflich. Mit Ihrem Finanz- und Nachfolgeplan können Sie bei Bedarf natürlich auch an jeder anderen Stelle geeignete Produktlösungen umsetzen.

 

 

 

Herr Klotz ist Mitglied des Financial Planning Standard Board Deutschland (www.fpsb.de). Nach abgeschlossenem Studium zum Finanzökonom (EBS) sowie Estate Planner (EBS) wurde er zum CFP® (Certified Financial Planner), zum privaten Finanzplaner nach DIN ISO 22222 und zum CFEP (Certified Foundation and Estate Planner) zertifiziert. Wie der FPSB auf seiner Internetseite ausführt, gehören Finanzdienstleister mit dem CFP® Zertifikat zur internationalen Elite. In Deutschland gibt es derzeit nur rund 1.400 CFP® Zertifikatsträger.

Diese Dienstleistung erfolgt honorarbezogen. Bzgl. der Kalkulation eines individuellen Beratungshonorars kommen Sie gerne auf uns zu.