Ihr Finanzhaus — geplant, gerechnet, begleitet.
Zertifizierte Finanzplanung nach CFP®- und CFEP®-Standard sowie DIN ISO 22222: Liquidität, Vermögen, Steuern, Risiken, Ruhestand und Nachlass in einem Plan, der Ihre Ziele in Zahlen übersetzt — honorarbasiert und unabhängig von Produkten.
Finanzplanung ist die Bestandsaufnahme Ihrer gesamten finanziellen Situation — und ein Plan, wie Sie Ihre Ziele erreichen. Sie beantwortet die Fragen, die vor jedem Produkt stehen: Reicht das Vermögen für den Ruhestand? Was passiert bei Krankheit, Tod oder Trennung?
Für Privatpersonen und Familien vor einer Weichenstellung — und für Unternehmer, bei denen Privat- und Betriebsvermögen zusammengehören. Nicht das Vermögen entscheidet, sondern die Frage.
Eine Entscheidungsgrundlage in Zahlen statt einer Produktempfehlung. Die Planung erbringen wir gegen Honorar nach dem CFP®-Standard; was danach umgesetzt wird, entscheiden Sie.
Eine Entscheidungsgrundlage statt einer Produktempfehlung.
Finanzplanung beantwortet die Fragen, die vor jedem Produkt stehen: Reicht das Vermögen für den gewünschten Ruhestand? Was passiert bei Berufsunfähigkeit, Tod oder Verkauf des Unternehmens? Wie viel Risiko ist nötig — und wie viel tragbar?
- Liquiditätsplanung — Einnahmen, Ausgaben und Steuern im Verlauf, Jahr für Jahr.
- Vermögensplanung — Struktur, Rendite, Risiko und Verfügbarkeit über alle Anlageklassen.
- Ruhestandsplanung — private, betriebliche und gesetzliche Versorgung im Zusammenspiel.
- Risikoanalyse — Einkommen, Gesundheit, Haftung, Sachwerte: was abgesichert ist und was fehlt.
- Nachfolge- und Nachlassplanung — Erbschaft, Schenkung, Testament, Unternehmensnachfolge.
Wann sich eine Planung lohnt.
Nicht das Vermögen entscheidet, sondern die Weichenstellung. Diese Anlässe rechtfertigen den Aufwand fast immer.
Unternehmensverkauf oder Nachfolge
Vor dem Verkauf entscheidet die Planung, wie viel Kaufpreis Sie wirklich brauchen — und was danach mit Versorgung und Vermögen passiert.
Zehn Jahre vor dem Ruhestand
Jetzt lässt sich noch steuern: Entnahmereihenfolge, Versorgungslücke, Immobilie, Betriebsvermögen.
Erbfall, Schenkung, Trennung
Ereignisse, die Vermögen neu verteilen. Wer vorher rechnet, entscheidet — und streitet nicht.
Für alle, die es genauer wissen wollen.
Wie eine Finanzplanung abläuft und was bei Unternehmern anders ist.
So arbeiten wir: vom Zielgespräch zur laufenden BegleitungVier Schritte nach DIN ISO 22222 — Ablauf, Umfang und Honorar erklären wir vorab
Zielgespräch und Datenaufnahme
Was soll erreicht, was vermieden werden? Ziele, Verträge, Vermögen und Verbindlichkeiten vollständig aufgenommen.
Analyse
Persönliche und finanzielle Verhältnisse werden strukturiert, bewertet und gegen Ihre Ziele gespiegelt.
Finanzplan in Gutachtenform
Liquidität, Vermögen, Steuern und Risikofälle im Verlauf — mit Handlungsempfehlungen und Alternativen.
Umsetzung und Kontrolle
Umsetzung mit Ihren Beratern, laufende Kontrolle und Fortschreibung, wenn sich Leben oder Märkte ändern.
Für Unternehmer: Finanzplanung, die die Bilanz mitdenktPensionszusage, Ausschüttung, Betriebsvermögen und Nachfolge in einem Plan
Bei Unternehmern hört die Planung nicht an der Privatsphäre auf. Pensionszusage, Ausschüttungspolitik, Betriebsvermögen und Nachfolge gehören in denselben Plan — und genau hier verbinden sich unsere Schwerpunkte.
Honorar und Vermittlung getrennt: Die Finanzplanung erbringen wir als honorarbasierte Dienstleistung. Die anschließende Umsetzung — Vermögensverwaltung, Absicherung, Finanzierung — erfolgt auf Wunsch über DEMAK Finanzdienstleistungen als Versicherungsmakler (§ 34d GewO) und Finanzanlagenvermittler (§ 34f GewO). Beides bleibt getrennt ausgewiesen.
Ihr Finanzplan beginnt mit einem Gespräch über Ziele.
Wir erklären Ablauf, Umfang und Honorar transparent — bevor Sie sich entscheiden.