Detlef Matthias Klotz
M.A., CFP®, CFEP® · Master in Business, Spezialisierung Wealth Management (EBS) · Betriebswirt bAV (FH) · Versicherungsbetriebswirt (DVA)
„Die Empfehlung folgt der Rechnung, nicht dem Tarif.“
Fast drei Jahrzehnte Finanzdienstleistung, davon der größte Teil an der Schnittstelle von Unternehmen und Unternehmer: Pensionszusagen erteilen, bewerten und wieder aus der Bilanz bringen; Versorgung so gestalten, dass sie steuerlich hält und menschlich passt.
Geboren 1968, verheiratet, ein Sohn — der heute im Unternehmen mitarbeitet. Kölner aus Überzeugung, engagiert im Vereins- und Gemeindeleben. Neben dem Beruf: Wing Chun Kung Fu (2. Lehrergrad), Laufen, Bogenschießen und Reiten.
- seit 1997Selbständiger Finanzdienstleister, Gründer von DEMAK Versicherungsmakler, Finanzanlagenvermittler, Finanzplaner — Köln
- 1992 – 1997Organisations- und Regionalleiter bei einem großen deutschen Erstversicherer
- bis 1992Sachschadenbearbeiter Einstieg in die Versicherungswirtschaft
- bis 1990Ausbildung zum Versicherungskaufmann (IHK) Beginn des Berufswegs in der Versicherungswirtschaft
- EBS Business SchoolMaster in Business — Wealth Management Finanzökonom (EBS), Estate Planner (EBS)
- ZertifizierungenCFP®, CFEP®, Betriebswirt bAV (FH) Weiterbildungen in bAV, privater Vorsorge, Immobilienfinanzierung und nachhaltigen Finanzen
- 1998 – 2001Versicherungsbetriebswirt (DVA) Deutsche Versicherungsakademie
- 1995 – 1997Versicherungsfachwirt (IHK)
- 1987 – 1990Versicherungskaufmann (IHK)Abitur 1987
Ein roter Faden.
- Auslagerung von Pensionsverpflichtungen — Pensionsfonds, Unterstützungskasse, CTA, Rentnergesellschaft; eigenes Analysewerkzeug mit Bilanzwirkung Jahr für Jahr; Fachvorträge, unter anderem vor Finanzplanern des FPSB Deutschland.
- Versorgung des Gesellschafter-Geschäftsführers — Durchführungswege, Prüfsteine der Finanzverwaltung, Finanzplanung vor der Umsetzung.
- Finanz- und Nachlassplanung — für Unternehmer, die Privat- und Betriebsvermögen zusammen denken wollen.
Wer berät, sollte erkennbar sein.
Beratung über Jahrzehnte lebt von Vertrauen — und Vertrauen entsteht nicht aus Abschlüssen, sondern daraus, dass man weiß, mit wem man es zu tun hat.
- Jahrgang
- 1968, in Köln zu Hause
- Familie
- verheiratet, ein Sohn — der heute im Unternehmen mitarbeitet
- Glaube
- römisch-katholisch — Christ sein. Das ist für mich keine Sonntagssache, sondern der Maßstab, an dem ich Beratung messe: Wahrhaftigkeit, Verlässlichkeit und das Wohl des Anderen vor dem eigenen Geschäft.
- Engagement
- Vereins- und Gemeindeleben in Köln
- Neben dem Beruf
- Wing Chun Kung Fu (2. Lehrergrad), Laufen, Bogenschießen, Reiten
- Tiere
- eine Schäferhündin und ein Andalusier-Wallach
- Sprachen
- Englisch, Latein
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Tel. 0221-968833-0 · detlef.klotz@demak.de